IA conversacional para bancos, fintech y aseguradoras
Roma AI atiende a los clientes de una institución financiera por WhatsApp y web las 24 horas: responde consultas de saldo, precalifica solicitudes de crédito, resuelve el onboarding en minutos y le hace seguimiento a cada reclamo, con derivación a una persona cuando la consulta lo amerita.
Qué resuelve en el sector financiero
- Responde consultas frecuentes de saldo, productos y trámites sin espera telefónica.
- Precalifica leads de crédito, seguros y productos financieros las 24 horas.
- Guía el onboarding digital y la recolección de documentación paso a paso.
- Registra reclamos, los sigue y avisa al cliente cuando cambia el estado.
- Agenda reuniones con asesores directamente en la agenda del equipo.
El problema que reemplaza
La atención financiera de primer nivel se apoya en un call center que se satura: los clientes esperan más de veinte minutos, el onboarding manual demora días, los leads de crédito que llegan fuera de horario se pierden y los reclamos quedan sin seguimiento. El asistente absorbe ese primer nivel y deja al equipo humano las consultas que de verdad necesitan una persona.
Cumplimiento y derivación segura
Las respuestas se acotan a la información que la institución define, de modo que el asistente no improvisa sobre datos sensibles ni sobre condiciones de producto. Cuando la conversación entra en un terreno que requiere una persona —una excepción, un reclamo formal, una operación— se transfiere a un agente con todo el contexto, sin que el cliente tenga que repetir nada.
Preguntas frecuentes
- ¿Puede responder sobre saldos y movimientos de cuenta?
- Sí, cuando se lo conecta al core bancario o al sistema de la institución por API. El asistente consulta el dato en tiempo real y responde en la conversación, con las validaciones de identidad que la institución defina.
- ¿Cómo califica un lead de crédito?
- Hace las preguntas de precalificación que definís —ingresos, antigüedad, monto, destino— y arma el legajo. Si el lead califica, lo carga en el CRM con toda la conversación; si no, responde con la alternativa que corresponda.
- ¿Es seguro para datos sensibles?
- Roma AI cifra las comunicaciones en tránsito y en reposo, no comparte datos de clientes con terceros y es compatible con las regulaciones de protección de datos de América Latina.
- ¿Se integra con el CRM que ya usamos?
- Sí. Hay conectores para HubSpot, Salesforce, Pipedrive y Zoho, entre otros, y API y webhooks para los sistemas propios o el core bancario.